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北京银行高质量发展能力提升

2019-09-11 11:29 来源:未知 热度: 0 /
 北京银行高质量发展能力提升

       从IT体系建设,到金融科技深入产品和治理,再到顺义科技研发中心建设的设立,以及金融科技子公司的揭牌,北京银行(601169)数据化转型正在稳步推进。这正与近期监管层提出的金融科技发展规划方向相吻合。
 
  近日,中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》,明确提出要将“金融科技”打造成金融高质量发展的“新引擎”,引导打造金融科技发展友好环境,助力金融行业实现降本增效。
 
  在此背景下,银行数字化转型的需求更为迫切。据了解,2019年是北京银行战略转型、变革创新的攻坚之年。面对复杂严峻的宏观形势和更加激烈的市场竞争,北京银行将始终坚持科技引领,积极打造场景服务和生态建设,深耕极致客户体验,将金融科技融入产品创新,实现线上线下协同发展,通过数字化转型打造智慧银行,创造新的业务价值。
 
  加快推进业务和科技融合
 
  2018年,北京银行将“数字化转型”上升至全行核心战略层面,全方位开启数字化银行建设。从2019年北京银行的经营情况看,该行金融科技创新能力全面提速,将科技研发成果与业务一线需求紧密对接,扩宽金融科技业务应用领域。
 
  北京银行工作人员在智能电子银行体验区为客户提供服务
 
  在零售业务方面,北京银行手机银行加速迭代,新增结售汇、境外汇款、外币定期等一揽子综合境外服务,推出手机号转账、在线预约开卡、交易对手信息查询等功能,增加微信动账提醒和在线客服人工服务;网点智能机具全行网点投放比达95%,北京地区已实现全面覆盖;“二手房E贷”上线,与主流渠道机构系统对接,大幅提升业务效率;稳健拓展自有消费贷白名单,与阿里、腾讯合作持续完善贷款审批模型,上线新版“微粒贷”;推出信用卡线上分期产品“i易贷”,创新“悦行信用卡”、“数字信用卡”等新产品,线上化、数字化、场景化经营水平进一步提升。
 
  在公司业务方面,北京银行加快公司业务数字化转型,线上业务创新产品密集落地;发布“京信链”供应链金融创新产品,支持供应链多级小微供应商融资,实现全流程线上化操作;创新升级“京管+”企业手机银行,深度优化APP设计与用户体验;启动银联代付业务研发,拓展场景客户,大幅提升系统处理能力。
 
  在金融市场业务方面,北京银行不断加强服务保障与科技支撑,包括持续强化中后台服务保障职能,提升产品供给、创新研发、中后台操作和客户服务能力;研发前端业务生产服务系统,上线新一代资金交易SUMMIT系统,有效提升本行表内外1万余亿资产业务的核算处理能力,减少操作风险,为未来10-15年的交易业务发展提供科技保障;启动同业CIF、结构性存款、第三方存管、新票据、核心系统负债类业务计息模型系统开发建设,不断满足业务交易的科技支撑需求。
 
  在公司治理方面,不断优化夯实。北京银行在数据管理领域,完成了客户分类管理体系搭建,深入挖掘优质代发、医保客群,数据支持线上业务发展;运营管理领域,以运营数字化转型为驱动,持续打造“运营效率高、客户体验好、管理更精准”的运营管理模式;内部审计领域,突出风险导向,持续提升审计质量;安全稳定领域,推进安全保卫工作和案件防控工作规范化、专业化、科技化发展。
 
  在风险管理方面,北京银行持续加快风控数字化转型,实施风控指挥中心三期项目建设,完成“京行预警通”系统上线,实现企业信息深度挖掘、风险信息实时提示、舆情信息分类梳理的有机统一,成为前瞻性、智能化风险防控的有力武器。
 
  全面部署数字化转型
 
  据了解,上半年,北京银行召开数字化转型大会,从总行层面制定了“三年行动规划”,开展数字化转型系列培训,数字化转型的共识不断凝聚、数字化转型的道路不断坚定,并从IT治理体系、产品设计、体制机制突破等多方面落地数字化转型。
 
  在构建IT治理体系方面,北京银行持续完善IT治理体系,以适应科技管理“新常态”。北京银行量化监控手段,优化管理环节,提高科技管理效能;推行科技服务承诺机制,创新项目管理移动工具,显著提升流程效率,巩固科技服务成果;扩大敏捷开发范围,提升开发项目交付能力,提高系统迭代效率与交付质量;优化科技研发管理机制,增强金融科技创新研究与应用。
 
  在科技与业务融合方面,随着智能时代金融科技产品价值不断释放,北京银行不断加紧研发“营销、风控、指数、资讯”等大数据服务产品,孵化营销、风控、运营机器学习模型,包括开展理财推荐、知识图谱、风险滤镜等研发项目,助力数字化转型,为人工智能发展奠定平台基础;积极推进人工智能技术在业务场景的应用和落地,研发信用风险预测模型、客户价值挖掘模型;对接手机银行,利用大数据“智能营销顾问”产品,实现“千人千面”、“猜你喜欢”等智能营销场景;促进“传统业务+互联网”模式创新,不断丰富业务场景,助力普惠金融新发展。
 
  在体制机制方面,北京银行以科技公司方式实现体制机制创新突破,北银金融科技公司(以下简称“北银金科”)正式揭牌,建章立制、人员招聘积极推进,并迅速投入到网贷平台等重点项目建设。当前,银行科技产品和服务的供给方已逐步发展演变成为银行的竞争对手。创新发展所需要的科技基础能力和基础设施,必须坚持自主可控,必须坚持掌握核心竞争力。北银金科预计将成为北京银行全行科技建设的“蓄水池”、技术创新的“孵化器”。
 
  北京银行高标准建设顺义科技研发中心,充分满足未来50年科技发展要求。
 
  在基础设施建设方面,北京银行为实现可持续发展的根基,从长远规划科技发展战略布局,加速推进顺义科技研发中心建设,顺义科技研发中心建设进展顺利,将在年底前验收完工。数字化转型的软硬件基础得到不断夯实,为拥抱数字银行的崭新春天注入了强大信心。
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